银行卡现在和人们的生活越来越密不可分，市民手中闲置的银行卡也越来越多，销卡嫌麻烦，时间一长就容易成为“废卡”。而如今，却有一些人愿意用高价收购这些所谓的“废卡”。对此警方提醒市民：“废卡换钱”这事儿听起来挺合算，但其中暗藏风险。这些卡极有可能被用于诈骗等非法活动，市民切勿因贪图小便宜掉入违法陷阱。

　　暗藏猫腻

　　一、藏匿网络身份神秘

　　出售、收购银行卡的“商家”大都在网上发布消息，只留下QQ、邮箱等联系方式，有的声称可以通过支付宝交易，更有提供货到付款服务的，但是有一点非常相似，绝不与市民当面交易！

　　二、多用于进行不正当交易

　　列举三种常见情况：

　　1、金融诈骗。现在不少人都会收到一些带有银行卡号的诈骗短信。其中的银行卡就是通过非法途径购买所得，不法分子是不会使用以自己真实身份申办的银行卡去进行诈骗的！

　　2、洗钱。洗钱者将来路不明的钱存入买来的银行卡，然后再将钱提出，便可以完成洗钱过程，其身份同时得以隐藏。

　　3、刷信誉的机构。这些机构必须使用大量的、来自全国各地的银行卡进行虚假交易来迷惑检查。因此，他们也会需要大量的银行卡。

　　银行卡买卖涉嫌违规违法

　　中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》明确规定，个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

　　《中华人民共和国刑法修正案(五)》规定，非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　废卡谨慎处理

　　由于借记卡只有储蓄功能，不存在透支功能，因此许多人对这些废卡的处理也并不在意。在此警方提醒市民，废弃银行卡最好及时去银行进行销户，不要随意丢弃，更不要出售给他人，丢失的银行卡也要尽快挂失。

　　                                                   宁波市公安局

　　                                                   2011年9月1日